Plattform-Wechsel: So funktioniert er

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Warum Makler, Konsolidierer, Vertriebe und Pools zu uns wechseln

Eine Plattform, die sich Ihren Prozessen anpasst – nicht umgekehrt.

Digitale Souveränität

Sie behalten die Kontrolle über Ihre Prozesse und Ihre Daten. Verarbeitung in Deutschland, keine Abhängigkeit von Hyperscaler-Infrastruktur.

Integration statt Anpassungszwang

Über offene Schnittstellen und Enterprise-API fügt sich smart!bAV in Ihre bestehenden Abläufe ein – statt Ihnen eine fremde Prozesslogik aufzuzwingen.

Kein Plattform-Lock-in

Dieselben offenen Wege, über die Sie kommen, stehen auch beim Verlassen offen. Wechselbarkeit ist Prinzip, nicht Hürde.

Was wir vorab klären

„Wie lange dauert das?“ – die ehrliche Antwort hat drei Phasen.

Die Dauer hängt vom Altsystem ab, nicht von einem Verkaufsversprechen. Was bei jedem Wechsel gleich bleibt, sind diese drei Schritte – transparent, mit Aufwandsschätzung vorab.

1

2 – 4 Wochen

Machbarkeit klären

Wir prüfen Altsystem, Datenbestand und Exportfähigkeit. Sie erhalten eine ehrliche, vertrauliche Einschätzung, ob und wie ein Wechsel funktioniert.


  • Bestandsanalyse & Schnittstellencheck

  • Datenmapping & Migrationsstrategie

  • Verbindliches Projektangebot

  • Fester Projektleiter benannt

2

6 – 12 Wochen

Daten übernehmen & testen

Strukturierte Übernahme der Bestände, Validierung im Parallelbetrieb. Sie sehen das Ergebnis, bevor irgendetwas produktiv geht.


  • Datenmigration mit Validierungsprotokoll

  • Dedizierte Test-Umgebung

  • Schnittstellentests (API, BiPRO, CSV)

  • Key-User-Schulungen & Onboarding

3

Go-live + 90 Tage

Go-live & Betrieb

Übergang in den Echtbetrieb – über alle fünf Durchführungswege. Bestandsführung, Nachvollziehbarkeit und laufende Aktualität auf einer Plattform, die für Jahrzehnte gebaut ist.


  • Kontrollierter Go-live mit Rollback-Option

  • 90-Tage Hypercare-Phase

  • SLA-gesicherter Regelbetrieb

  • Quartalsweise Produkt-Reviews

Schnittstellen

Schnittstellen & Datenübernahme

Dieselben offenen Wege gelten auch beim Verlassen der Plattform – nach innen wie nach außen.


REST API

BiPRO

CSV / XML

SFTP

REST API Beispiel

# Bestandsexport initiieren
POST /v2/migration/export

{
  "format":   "bipro_2_7",
  "scope":    "full_portfolio",
  "encrypt":  true,
  "notify":   "sftp://ihr-host/export"
}

// Response
{
  "job_id":   "mig_2026_abc123",
  "status":   "queued",
  "eta_min":  12,
  "records":  18420
}

FAQ

Häufige Fragen

Die Fragen, die uns Makler beim ersten Gespräch immer stellen — beantwortet.

Müssen wir bei null anfangen?

Ihre bestehenden Verträge und Bestände werden strukturiert übernommen – über REST API, BiPRO oder Datei-Import (CSV/XML, SFTP). Bei auswertbarer Datenbasis ist in der Regel keine manuelle Neuerfassung erforderlich.

Was passiert mit unseren Bestandsdaten?

Sie werden strukturiert migriert und im Parallelbetrieb validiert, bevor etwas produktiv geht. Die Daten liegen im Rechenzentrum Hamburg – kein Transfer an US-Hyperscaler.

Sind alle Durchführungswege abgedeckt?

Ja. smart!bAV bildet alle fünf Durchführungswege ab – Direktzusage, Unterstützungskasse, Direktversicherung, Pensionskasse und Pensionsfonds. Ihre Bestände müssen nicht aufgeteilt werden.

Und wenn wir später wieder wechseln wollen?

Dann gelten dieselben offenen Schnittstellen – nach außen wie nach innen. Wir binden niemanden über künstliche Export-Hürden. Genau das unterscheidet einen Anbieter von einem Wärter.

Stellen Sie sich diese Frage gerade selbst?

Dann schauen wir es uns gemeinsam an – vertraulich, mit realistischer Einschätzung. Ohne Drama.



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